重庆创新探索为陆海新通道注入“金融活水”

4月3日，重庆举办的“陆海新通道及RCEP跨境经贸投融资合作对接会”传出消息：重庆正加快组建西部陆海新通道金融服务联合体，探索金融服务陆海新通道建设的新模式，为陆海新通道建设注入更多金融活水。

“相关筹建工作已基本完成，联合体将在即将举行的第五届中新金融峰会期间正式成立。”4月16日，市金融监管局相关负责人接受重庆日报记者采访时透露。

2017年，陆海新通道首趟铁海联运班列从重庆出发，中国内陆地区首次通过铁海联运班列与东南亚国家“握手”。

几年来，随着陆海新通道建设稳步推进，企业“出海”步伐加快，相关的金融服务需求愈加强烈。如何推动金融服务好陆海新通道建设，考验着沿线省区市和金融机构的智慧。

组建该联合体，只是重庆金融服务陆海新通道建设的一个缩影。

在全国率先启动铁海联运“一单制”试点

早在2017年，重庆就开始在这方面进行探索。

当年12月下旬，重庆设立重庆物流金融服务股份有限公司，率先在全国启动物流金融创新试点。同月，该公司在全球首创铁路提单，并联合工行重庆市分行、物流企业，成功开立全球首份铁路提单国际信用证。

在这之后，重庆又针对陆海新通道联通欧亚、陆海集聚的特点，于2019年在全国率先启动铁海联运“一单制”试点——基于贯通铁运和海运全程的铁海联运提单，为企业提供多式联运保险、提单融资增信、运费保理等金融服务，开具全国首张中国国际货运代理协会（CIFA）多式联运提单。

在此基础上，重庆建立“一次委托、一次保险、一单到底、一次结算”的全程服务模式，稳步提升和完善铁路与海运联合承运互信互认互通机制，探索建立金融服务贯通海陆运输的新规则。

在渝金融机构对铁海联运提单试点工作迅速响应。当年10月，建行重庆市分行在建行总行支持协调下，联合12家陆海新通道沿线的建行分行及4家东南亚境外机构，建立起金融行业中首个“全域覆盖、跨境延伸、总行牵头、集团协同”的陆海新通道金融服务机制。随后，建行重庆市分行向2家电子产品制造公司和1家国际物流公司提供了铁海联运“一单制”结算和融资服务，金额共计超过2亿元。

“创新推出铁海联运‘一单制’融资模式，是重庆探索陆海联动贸易金融新规则的一项重要成果。”市金融监管局相关负责人说，依托这一模式，实现了陆海新通道跨境多式联运的流畅衔接，有效降低企业物流成本。

为企业量身定制融资产品

这样的创新，还有很多。

如，长期以来，由于国际贸易背景下银企信息不对称，我国进出口企业普遍存在融资难、效率低、融资产品单一等问题。针对这种情况，重庆农商行、重庆银行、建行重庆市分行等多家银行近年来与陆海新通道运营公司、担保机构等市场主体合作，为陆海新通道进出口企业量身定制了“通道e融”“陆海新通道专项运费贷款”“陆海新通道贷”等专项融资产品。

其中，“陆海新通道贷”由重庆农商行引入国家融资担保基金，与重庆小微企业融资担保公司建立风险分担机制，通过陆海新通道运营公司、金融机构、企业等多方联动，解决银企信息不对称等难题，帮助陆海新通道内企业降低融资门槛。2022年7月，全国首笔“陆海新通道贷”成功落地。

除了开发专项融资产品，重庆近年来还基于国家外汇管理局跨境金融服务平台开发了西部陆海新通道物流融资结算应用场景，并成功入选国家区块链创新试点。目前，该应用场景已累计便利600余家在渝企业融资、结算超33亿美元。

“近年来，重庆金融业围绕基础设施、产业、贸易等领域，积极创新产品和服务，加大对陆海新通道建设的金融支持。”市金融监管局相关负责人说。截至2022年末，全市金融机构已累计为陆海新通道基础设施项目、贸易物流企业发放贷款近5000亿元。

“把脉问诊”寻找更多“药方”

在创新探索的同时，重庆还持续对陆海新通道金融服务进行“把脉问诊”。

2022年，市金融监管局会同多个部门和金融机构对陆海新通道建设情况和金融服务情况进行了调研与分析。

调研发现，陆海新通道沿线省区市产业发展和升级带来的融资需求较高，基础设施建设项目投资金额较大。

此外，由于陆海新通道建设促进了中国和东盟的贸易发展，跨境结算、跨境投融资需求也越来越高。各省区市公布的重大项目投资清单显示，陆海新通道沿线省区市重大项目投资额超20万亿元。而在境外端，中老铁路、雅万高铁等重大基建项目取得进展，中国企业在东盟国家承包工程累计完成营业额超过3800亿美元。

面对庞大的融资需求，金融供给却略显不足，企业需求与有限的金融供给之间也未得到良好的对接匹配。市金融监管局相关负责人表示，目前金融服务陆海新通道的短板主要体现在以下几方面。

其一，陆海新通道建设在金融领域的统筹机制欠缺，导致沿线省区市出台的金融举措及金融机构的参与度不均衡，境内外金融机构同业间信息不对称，导致离在岸金融服务碎片化、分散化，跨境金融服务优势整合、协同合作不够，供给不足。

其二，陆海新通道沿线银企之间跨境、跨区域金融服务供需及信用信息不对称，导致企业跨境融资获得授信难、融资服务不足、成本高。

其三，沿线交通、物流、贸易等数据互联互通不足，企业之间跨境经贸合作供需及商业信用等信息不对称，导致跨境交易寻求有效合作方较难，阻碍了经贸投融资发展。

“陆海新通道建设涉及我国多个省区市的基础设施建设、物流服务、跨境贸易和产业发展等领域，运输网络覆盖全球近120个国家和地区，相关金融服务需求存在多样化的特点。要做好金融服务新通道建设工作，既需要沿线各省区市联动，也需要境内外金融机构携手合作。”市金融监管局相关负责人说,这无论对于地方政府还是金融机构来说，都是一个新的挑战。

组建陆海新通道金融服务联合体

“病根”找到了，如何“开药方”？

“我们的计划，是要打造陆海新通道金融服务体系。”市金融监管局相关负责人表示，这是重庆作为陆海新通道物流和运营组织中心应有的责任。

日前，重庆出台加快建设西部陆海新通道五年行动方案，作出了组建西部陆海新通道金融服务联合体的安排部署。

按照相关计划，该联合体将由重庆地方法人银行联合政策性银行、中外资商业银行在渝机构共同发起，组织陆海新通道沿线金融机构共同参与。未来，联合体内的金融机构，将共享服务网络、共享信用信息，打通联合体内部金融信用，实现中外资、离在岸、机构网络信用信息的联动。

同时，联合体将以金融信用赋能商业信用，探索形成覆盖陆海新通道沿线地区和国家全域的市场交易网络和服务体系，着力解决跨境经贸投资中的交易信息不对称、金融服务中获得异地授信难以及通道金融服务碎片化等问题，提升跨境供需匹配及服务效率，促进贸易投资及产业发展。

为此，重庆专门搭建了陆海新通道及RCEP跨境经贸投融资需求信息平台，面向广大的企业主体，以企业投融资及经贸需求为导向，提供跨境贸易投资交易撮合、产业全链条金融产品及配套服务，破解跨境贸易投资中的信息不对称障碍，促进产业项目与金融资金深度融合。

上述负责人还透露，除了组建该联合体，重庆还围绕打造陆海新通道金融服务体系，正在谋划一系列举措。

比如，继续推动设立陆海新通道股权投资基金，争取组建陆海新通道国际商业银行，争取开发性、政策性金融机构专项金融支持，加快推动陆海新通道物流融资结算应用场景升级，利用好中新金融合作在带动陆海新通道沿线跨境投融资的作用、促进贸易投融资便利化等。（记者  黄光红）